重庆持续引入金融“活水”为科创企业赋能

2022-08-18 17:09:07.0 来源:金融时报-中国金融新闻网

人民银行重庆营业管理部聚焦“五个突出”,引导辖区金融机构通过打造科创专营机构、用好货币政策工具、深化银企对接机制、开展金融产品创新、拓宽多元融资渠道等举措,持续引入金融“活水”为科创企业赋能,满足科创企业的金融需求,为稳住经济大盘贡献金融力量。

截至2022年6月末,全市银行机构科技型企业贷款余额达4002亿元,较年初增加468.5亿元,增长13.2%,加权平均利率为3.37%,较全市企业贷款加权平均利率低87个BP。

打造科创专营机构 突出服务专业性

人民银行重庆营业管理部鼓励银行机构在科技资源积聚区域设立科技创新支行,打造专业化服务团队,在信贷授权、贷款尽职免责、个性化产品创新等方面给予支持倾斜。工行重庆市分行目前已建成2家总行级科技创新特色支行(新经济特色支行)以及4家分行级科技创新特色支行。特色支行的高新技术企业和制造业企业贷款在完成年度增量任务的情况下,给予实际增量部分内部资金转移定价(FTP)优惠25BP,对绿色贷款及战略新兴产业贷款在完成年底增量任务的情况下,FTP最高优惠30BP。

此外,人民银行重庆营业管理部鼓励银行机构依托科技创新企业集中的基层营业网点,与当地基层政府组织签订党建共建协议,互设双向联络员,打造科技创新“1+5+N”金融服务港湾。截至6月末,全市已建成科技创新“1+5+N”金融服务港湾6个。

用好货币政策工具 突出资金直达性

人民银行重庆营业管理部创新推出“再贷款+科创贷”“再贷款+科票通”专项产品,单列再贷款再贴现额度,鼓励金融机构优化内部管理、建立科技金融服务绿色通道,加大科技型企业信贷投入。截至6月末,全市金融机构通过“再贷款+科创贷”“再贴现+科票通”为2221户科技型企业发放优惠利率贷款76.27亿元,支持科创产业链上534户企业办理票据贴现75.66亿元。重庆银行基于“再贷款+科创贷”创新推出“专精特新信用贷”产品,为“专精特新”中小企业量身定制纯信用的贷款产品,截至6月末,“专精特新信用贷”余额达4.7亿元。

深化政银企对接机制 突出服务精准性

人民银行重庆营业管理部加强与重庆市科技局、市经信委等行业主管部门的协调联动,常态化更新高新技术、专项特新、“小巨人”、隐形冠军等科技创新企业名单库,并依托“长江渝融通”货币信贷大数据系统,精准推送至全辖金融机构;常态化开展“金融支持疫情防控和经济社会发展融资对接区县行”,会同各区县政府累计组织召开科技创新等重点领域专题银企对接会20场,组织银行机构与200余家科技创新企业现场签约金额超过85亿元;在“长江渝融通”普惠小微线上融资服务平台专门开通“专精特新”企业、“科技创新再贷款+”专项申贷入口,并引入市级主要政府性融资担保机构提供融资增信服务,截至6月末,当地金融机构依托平台已累计为88户“专精特新”等科技创新企业发放贷款超过7亿元。

开展金融产品创新 突出服务针对性

人民银行重庆营业管理部指导金融机构针对科技型企业以知识产权为主,轻资产的特点,创新推出知识价值信用贷款,从“知识产权”“研发投入”“科技人才”“创新产品”“创新企业”等维度科学构建科技型企业知识价值评价模型,将企业知识价值转变为银行授信,并设立知识价值信用贷款风险补偿基金为企业融资增信。截至5月末,该部推动银行已累计为8762家企业发放科技型企业知识价值信用贷款151.2亿元。

人民银行重庆营业管理部深化银担合作,推动重庆市小微担保公司与重庆银行联合开发针对科技型小微企业专的属纯信用担保贷款产品——“知产保(贷)”,截至6月末,已累计为672户企业发放贷款12.4亿元;持续开展科技金融“一行一品”创新行动,引导金融机构聚焦科创企业融资特点,创新推出“知识产权质押贷款”“科创e贷”等30多款专属金融产品。重庆农商银行针对科创企业创新推出“知识产权质押贷”专属金融产品,支持科创企业以知识产权进行质押获得融资,截至目前已累计为10余家科创企业发放知识产权质押贷款超过3000万元。

重庆福泰涂装技术有限公司是一家专门从事汽摩、金属零部件研发、制造、销售和表面涂装加工的科技型企业,因受疫情影响,公司上游原材料价格上涨、主机厂应收账款账期延长,导致资金紧张。重庆农商银行在助企纾困走访中了解到企业困难,紧急为其发放“知识产权质押贷”300万元,并执行优惠贷款利率,有效解决了公司的燃眉之急。“这笔300万元贷款真是‘及时雨’,确保我们可以加快生产,满足订单需求,今年有望实现年产目标。”重庆福泰涂装技术有限公司负责人信心满满地说。

拓宽多元融资渠道 突出服务全面性

人民银行重庆营业管理部立足于以资本吸引技术的思路,着力构建覆盖科技企业全生命周期的股权投资体系,通过布局种子、天使、风险投资3支政府创投引导基金,注重发挥财政资金和国有资本杠杆放大效应,初步形成种子基金区县全覆盖、天使引导基金新兴战略产业全跟踪、风险投资引导基金盈利增值的格局。截至6月末,3支创投引导基金累计获批组建参股基金达92支,总规模297.2亿元,参股基金投资项目数累计1501个,投资金额188.5亿元。着力推动科技型企业进入多层次资本市场实现募资发展。截至2021年底,重庆OTC科创板挂牌企业累计达683家,实现融资超过20.22亿元。

(责任编辑:张家华)


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